MASAK açıklamasında, Türkiye'nin kara parayla mücadeledeki başarısına dikkat çekilerek, "Geçtiğimiz yıl başarıyla tamamlanan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) değerlendirmesinin ülkemizin kara parayla mücadelede uluslararası standartları karşıladığını ispatlamaktadır" denildi. Bu değerlendirme, Türkiye'nin bu alandaki etkinliğini uluslararası düzeyde tescilleyen önemli bir gösterge olarak vurgulandı.

POS Cihazları Yakın Takipte, Mevzuat Sıkılaştırıldı

Açıklamada, özellikle POS cihazları üzerinden kara para aklandığı yönündeki iddialara da yanıt verildi. POS cihazlarının kullanımının MASAK tarafından yakından takip edildiği belirtilerek, suç gelirlerinin aklanmasında bir araç olarak kullanılmasının önüne geçmek amacıyla 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete'de önemli mevzuat değişikliklerinin yayımlandığı hatırlatıldı.

Yapılan bu değişikliklerle, ödeme ve elektronik para kuruluşları ile POS cihazları hakkında sıkı tedbirlerin getirildiği bildirildi. Bu kapsamda, ödeme kuruluşlarınca POS verilirken daha sıkı kimlik tespiti zorunluluğu getirildiği, bazı ödeme araçlarının kullanımının kartın fiziken bulunduğu yerler veya güven damgalı internet siteleri dışında yasaklandığı ve tüm yükümlülere POS cihazlarının verilmesi ve kullandırılmasında daha sıkı kontrol yükümlülükleri getirildiği ifade edildi.

Yükümlülere Ağır Para Cezaları Uygulandı, Denetimler Sürüyor

MASAK açıklamasında, başta ödeme ve elektronik para kuruluşları olmak üzere POS verme yetkisine sahip tüm yükümlülerin sıkı bir şekilde denetlendiği ve mevzuata uymayan finansal kuruluşlara ağır idari para cezaları uygulandığı belirtildi. Bu kapsamda, 2024-2025 dönemi boyunca yürütülen denetimler sonucunda gerekli tedbirleri almayan ve mevzuatı ihlal eden 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 2023 işlemleri için 663 milyon lira, 2024 işlemleri için ise 4 farklı kuruluşa 634 milyon lira idari para cezası uygulandığı kamuoyuyla paylaşıldı.

Ayrıca, ülke çapında denetimlerin aralıksız devam ettiği, İstanbul'da gerçekleştirilen denetimlerde özellikle Kapalıçarşı ve çevresi gibi turistik bölgelerde hizmet veren işletmelere odaklanıldığı vurgulandı. Yabancı uyruklu kişiler tarafından banka, kredi kartı ve nakit olarak gerçekleştirilen işlemler ile turistik noktalardaki yetkili müesseselerin döviz alım/satım işlemlerinin de titizlikle takip edildiği belirtildi.

Yabancı Kart Kullanımında Belirgin Azalma Gözlemlendi

MASAK açıklamasında, yapılan detaylı analiz, araştırma ve inceleme çalışmaları sonucunda, yabancı kartların yoğun bir şekilde kullanıldığı POS cihazları ve bu cihazların teminine aracılık eden finansal kuruluşların tespit edildiğine dikkat çekildi. Bu kapsamda söz konusu POS cihazlarının kapatılmasının sağlandığı, ilgili uluslararası kart şemalarıyla gerekli iletişimin kurulduğu ve işlemlerin mahiyetiyle amacı hakkında derinlemesine araştırmalar yürütüldüğü ifade edildi. 2021 ve 2024 yıllarına ait analiz sonuçları doğrultusunda hazırlanan tespitlerin ilgili adli ve idari mercilerle paylaşıldığı ve raporların ilgili kamu kurumlarına iletildiği belirtilirken, 2024 yılı sonrasında yapılan analizlerde bu yönde kart kullanımının bankacılık sektörü özelinde belirgin bir şekilde azaldığı gözlemlendiği vurgulandı.

MASAK'ın bu kapsamlı açıklaması, Türkiye'nin kara parayla mücadele konusundaki kararlılığını ve yürüttüğü etkin çalışmaları net bir şekilde ortaya koyuyor.